一、单项选择题:本大题共25小题，每小题1分，共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1.下列有关中央银行性质的描述，错误的是（ ）
A.发行货币的银行
B.银行的银行
C.政府的银行
D.经营的银行
2.下列属于银监会现场监管措施的是（ ）
A.询问银行工作人员
B.要求银行报送统计报表
C.要求银行报送审计资料
D.查询银行工作人员账户
3.我国商业银行是（ ）
A.社会团体
B.垄断企业
C.企业法人
D.合伙企业
4.下列关于资本充足率概念的表述，正确的是（ ）
A.银行资本与银行资产之比
B.银行资本与银行负债之比
C.银行资本与经过风险加权后的银行资产之比
D.银行资本与经过风险加权后的银行负债之比
5.下列不属于设立信托公司条件的是（ ）
A.有符合《公司法》规定的公司章程
B.最低限额注册资本为5000万元人民币
C.有符合要求的营业场所
D.具有健全的组织机构
6.账户实名制的意义不包括（ ）
A.有利于保护真正存款人利益
B.有利于建立个人信用
C.有利于国家税收管理
D.有利于开通网络银行
7.储蓄存款的特征是（ ）
A.遵循自愿性和有偿性，存款人可以随时提取现金
B.遵循自愿性和有偿性，存款人需预约方可提取现金
C.遵循自愿性和开放性，存款人可以随时提取现金
D.遵循自愿性和开放性，存款人需预约方可提取现金
8.委托他人代取活期存款需要提交的证明文件是（ ）
A.存款人身份证
B.存折
C.取款人身份证
D.委托授权书
9.承担信用贷款风险的主体是（ ）
A.借款人
B.借款人与金融机构
C.金融机构
D.保险公司
10.在我国，存贷款利率的确定方式是（ ）
A.金融机构自主确定
B.完全市场化
C.借贷双方自行协商确定
D.受中央银行管控
11.王某向银行贷款10万元，李某为此笔债务提供担保，条件是要求王某将其名下商品房抵押给自己，此种担保的担保叫做（ ）
A.物的担保
B.反担保
C.单一担保
D.保证
12.法律规定抵押权与其担保的债权关系是（ ）
A.债权与抵押权不一定同时存在
B.债权消灭，抵押权也消灭
C.抵押权消灭，债权同时消灭
D.债权消灭，抵押权不一定消灭
13.自由外汇在外汇管制国家的作用不包括（ ）
A.国际支付手段
B.信用手段
C.国际储备手段
D.价值尺度
14.下列属于经常项目收支的是（ ）
A.劳务收支
B.直接投资
C.长期贷款
D.证券投资
15.金融机构有权确定的利率是（ ）
A.优惠贷款率
B.贴现利率
C.罚息利率
D.再贷款利率
16.银行卡按信誉等级来分，可以分为（ ）
A.单位卡和个人卡
B.人民币卡与外币卡
C.信用卡与借记卡
D.金卡与普通卡
17.个人申领信用卡，应当向发卡银行提供（ ）
A.户口本
B.资产证明
C.身份证
D.收入证明
18.我国已发行的证券衍生品种包括认股权证、认沽权证和（ ）
A.可转换公司债
B.股票期权
C.指数期货
D.国债期货
19.证券的代销、包销期限最长不得超过（ ）
A.30日
B.60日
C.90日
D.120日
20.我国证券交易所交易时间的前市是指（ ）
A.上午8:30～11:00
B.上午9:30～11:30
C.下午13:00～15:00
D.下午13:30～15:30
21.对上市公司的收购完成后，应当将收购情况报告中国证监会和证券交易所的期限是（ ）
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
22.发行公司债券，累计债券总额不超过公司净资产额的（ ）
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
23.私募基金是指（ ）
A.针对不特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金
B.针对特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金
C.针对不特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金
D.针对特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金
24.集中交易标准化远期合约的交易形式叫（ ）
A.期权交易
B.期货交易
C.远期交易
D.掉期交易
25.下列有关期货交易所的描述，错误的是（ ）
A.可以买卖期货合约
B.不以盈利为目的
C.不参与期货价格形成
D.一般实行会员制
二、名词解释题:本大题共5小题，每小题3分，共15分。
26.自营租赁
27.银团贷款
28.固定利率
29.外汇储备
30.信托型投资基金
三、简答题:本大题共4小题，每小题5分，共20分。
31.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时银行的协助义务。
32.简述人民币保护的主要内容。
33.简述我国法律规定的货币政策目标的作用。
34.简述公司债券的概念和特点。
四、论述题:本大题共2小题，每小题10分，共20分。
35.试述银行与客户的法律关系中银行的权利与义务。
36.试述我国外汇管理的职能部门及其主要职责。
五、案例分析题:本大题共2小题，每小题10分，共20分。
37.甲银行通过全国统一的同业拆借网络联系到乙金融资产管理公司，拟向其拆借资金。经协商双方于2014年9月20日私下签订了书面《拆借合同》，合同约定甲向乙拆借资金2000万元，拆借期限为4个月，用途为弥补票据结算的不足。资金到位后，甲银行经丙信托投资公司游说，将2000万元资金入股丙公司。
问题:
(1)按照法律规定，金融机构间同业拆借可否私下进行?如果不可以，应通过什么平台进行?(2分)
(2)本案中同业拆借的期限是否符合法律规定?如果不符合，最长期限应为多久?(4分)
(3)按照法律规定，拆入资金的用途有哪些限制性规定?本案甲银行的做法有无违法之处?(4分)
38.2017年1月，甲公司在深圳证交所成功上市，2017年4月证监会查出甲上市公司将募集资金的50％用于偿还公司债务，而未用于招股说明书中承诺的新项目投资，且此重大事项未进行披露。进一步调查后，又发现2016年下半年，在甲公司申请上市期间，其发行人在提交的股票发行上市申报材料中，将2016年亏损7700万元修改为盈利6800万元。
问题:
(1)本案发行人的行为是否属于虚假陈述?(3分)
(2)虚假陈述应承担的法律责任有几种类型?(3分)
(3)本案发行人、上市公司应承担怎样的法律责任?(4分)
